Cash Management Modul

Zahlungsverkehr

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Banken und Finanzinstitute an magnet™ anzubinden. In den folgenden Unterkapiteln wird näher auf diese eingegangen.

EBICS-Kommunikation

Über das integrierte EBICS-Modul können praktisch alle Schweizer Banken an magnet™ angeschlossen werden. Je nach Finanz-Institut können dabei Massen- und Einzelzahlungen (pain.001, XML pain.001, SWIFT MT10x etc.) übermittelt und Kontoauszüge (Camt.052, Camt.053, MT940/MT942), QR-Dateien (camt.054), diverse Protokolle / E-Dokumente etc. heruntergeladen werden. Ebenfalls ist LSV (Lastschriftverfahren) und DD (Debit Direct) mit pain.008 möglich. Über RPA (Robotic Process Automation) kann dies auch automatisiert werden.

Zudem können auch die meisten europäischen EBICS-Banken (z.B. Deutschland, Österreich, Frankreich, Italien etc.) direkt angeschlossen werden. Neben Einzelzahlungen können auch Massenzahlungs-Dateien (deutsche, österreichische und CGI-Formate) verarbeitet werden. Auch pain.008 (Einzugsverfahren) wird abgedeckt.

Andere Lösungen

Sollte eine anzuschliessende Bank nicht EBICS-tauglich sein, gibt es folgende Optionen für die Anbindung an magnet™:

manueller Download der Bankdaten und Import in magnet™
Multibanking-Lösung (von UBS, ZKB, Commerzbank etc.)
Datenlieferanten (wie Fides oder TIS GmbH)
Direkte SWIFT-Anschlüsse (benötigt einen eigenen BIC)