Cash Management

Il modulo di Cash Management di softcash è progettato per offrire alle aziende un controllo completo sulle proprie risorse finanziarie.
Grazie a una gestione centralizzata dei flussi di pagamento e a una visione consolidata di tutti i conti bancari, il modulo garantisce la massima trasparenza ed efficienza nella gestione finanziaria quotidiana.
L’interfaccia utente intuitiva e l’integrazione fluida con le connessioni bancarie esistenti consentono di prendere decisioni finanziarie in modo rapido e consapevole.
Che si tratti della gestione di incassi e pagamenti o del monitoraggio della liquidità, il modulo di Cash Management di softcash vi aiuta a gestire i vostri processi finanziari in modo efficiente e affidabile.

Pagamenti

Tipologie di pagamento e gestione

Pagamenti singoli e collettivi (nazionali e internazionali)

Con softcash è possibile elaborare pagamenti singoli e collettivi in modo sicuro ed efficiente.
Questi pagamenti possono essere destinati sia a beneficiari nazionali che internazionali.
I pagamenti collettivi raggruppano più transazioni in un’unica operazione, mentre i pagamenti singoli vengono inseriti individualmente.

Ordini permanenti

I pagamenti singoli possono essere impostati, su richiesta, come ordini permanenti per elaborare automaticamente i pagamenti ricorrenti. Questo consente di risparmiare tempo e di ridurre significativamente il lavoro manuale.

Formato del file

Tutti i pagamenti vengono trasmessi nel formato pain.001 (conforme allo standard ISO 20022), garantendo un’elevata compatibilità con i sistemi bancari.
Questo assicura un’elaborazione rapida e senza intoppi delle vostre transazioni.

Pianificato

Addebito diretto

Procedure di addebito diretto nazionali e internazionali (LSV+, BDD e SEPA-DD)

softcash supporta le procedure di addebito diretto svizzere LSV+ (Lastschriftverfahren) e BDD (Bank Direct Debit), nonché il sistema di addebito SEPA (SEPA-DD). Queste procedure permettono di addebitare direttamente i conti dei vostri clienti, garantendo un elevato livello di automazione e sicurezza.

Formato del file

Gli ordini di addebito diretto vengono trasmessi alla banca nel formato pain.008 (conforme allo standard ISO 20022), garantendo un’elaborazione affidabile e sicura degli addebiti.

Messaggi di stato ed errore

Per garantire la trasparenza nell’elaborazione dei pagamenti, softcash elabora automaticamente i messaggi di stato ed errore nel formato pain.002 (conforme allo standard ISO 20022), forniti dalle banche.
Questi messaggi informano sullo stato di elaborazione di ogni transazione e consentono una risoluzione più rapida in caso di problemi.

Analisi

Messaggi bancari

Estratti conto elettronici (camt.053)

Sulla base dei file camt.053 è possibile visualizzare estratti conto giornalieri con transazioni concluse.
Queste informazioni offrono una visione dettagliata dei movimenti giornalieri del conto e aiutano a monitorare lo stato dei flussi finanziari per ciascun rapporto bancario.

Notifiche di contabilizzazione (camt.054)

I file camt.054 forniscono informazioni dettagliate sulle singole registrazioni contabili, come addebiti diretti o accrediti. Sono ideali per tracciare le operazioni individuali e il loro stato, e per comprendere quali transazioni sono state effettivamente eseguite. Un esempio tipico sono i pagamenti dei debitori tramite codice QR.

Documenti elettronici

softcash consente il recupero automatico dei documenti elettronici messi a disposizione dalle banche in formato PDF.
Questi documenti – come estratti conto, contratti o comunicazioni – vengono archiviati nel sistema e resi disponibili in modo centralizzato.

Estratti conto intraday (camt.052)

softcash importa i file camt.052 dalle banche che supportano questo formato, per offrirvi una panoramica quasi in tempo reale di tutte le attività in corso sui conti.
Questi estratti conto forniscono informazioni su tutte le transazioni effettuate e pianificate, aiutandovi a monitorare i flussi di cassa attuali.

Estratto conto

Con l’estratto conto in softcash è possibile generare, per ciascun conto e per un intervallo di tempo a scelta, un estratto dettagliato.
L’estratto conto mostra il saldo iniziale, il saldo finale e tutte le transazioni effettuate nel periodo selezionato.
Questa funzionalità offre una panoramica precisa di tutti i movimenti di conto e supporta il monitoraggio e il riconcilio dei dati finanziari.

Panoramica dei conti

La panoramica dei conti in softcash offre una vista centralizzata e completa di tutti i conti bancari della vostra azienda, indipendentemente dalla società o dalla banca presso cui sono detenuti.
È possibile raggruppare i conti secondo diversi criteri, come società, valute, banche e tipo di conto.
Sono supportati anche raggruppamenti multilivello, consentendo un’analisi flessibile e dettagliata dei vostri dati finanziari.

La panoramica dei conti vi offre:

Trasparenza su tutti i conti: avete una visione completa di tutti i conti della vostra struttura aziendale, con saldi, movimenti e pagamenti in sospeso.
Raggruppamenti flessibili: potete raggruppare i conti secondo i criteri che preferite, per effettuare analisi personalizzate. Ad esempio, per società e valuta oppure per tipo di conto e banca.
Visualizzazione grafica: oltre alla vista tabellare, potete visualizzare i dati finanziari anche in forma grafica. Questo facilita l’analisi dei flussi finanziari complessi e supporta decisioni informate.

Banche

Collegamento diretto via EBICS

Tramite EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard), il modulo di Cash Management di softcash consente una comunicazione sicura ed efficiente con un’ampia gamma di banche.
È possibile collegare istituti bancari sia con EBICS 2.5 che con la versione più recente EBICS 3.0, offrendo così la massima flessibilità.
Inoltre, softcash supporta l’elaborazione dei dati secondo lo standard ISO 20022, comprese le versioni 2013 e 2019, garantendo un’integrazione fluida con i sistemi bancari moderni.

Di seguito è riportata una selezione di banche collegate direttamente a softcash tramite EBICS. Naturalmente è possibile collegare anche qualsiasi altra banca compatibile con EBICS.

Aargauische Kantonalbank

Basler Kantonalbank

BCV

BLKB

Commerzbank

Graubündner Kantonalbank

Hypothekarbank Lenzburg

Postfinance

Raiffeisen

Regiobank Solothurn

Ufficio di servizio SWIFT & fornitori di dati

Da un lato è possibile una connessione tramite un ufficio di servizio SWIFT, che però richiede che il cliente disponga di un proprio codice BIC. In questo caso, le banche sono collegate all’ufficio di servizio SWIFT, che mette poi a disposizione del cliente i dati bancari.

In alternativa, esistono i fornitori di dati, che offrono lo stesso servizio senza che il cliente debba avere un proprio codice BIC.

Soluzioni multibanca

Nel contesto del multibanca via SWIFT, la banca principale mette a disposizione del cliente i dati di una banca terza internazionale tramite SWIFT, sulla base del contratto con il cliente.
Da un lato, la banca principale deve offrire una soluzione multibanca; dall’altro, deve esistere un accordo contrattuale e una connessione tecnica via SWIFT tra la banca principale e la banca terza.

Scambio dati manuale

I file camt.052 / camt.053 / camt.054 o MT940 / MT942 vengono scaricati dalla fonte dati (banca, Wise, Revolut, ecc.) e successivamente importati in softcash.