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Gestion de la trésorerie
Le module de Cash Management de softcash est conçu pour offrir aux entreprises un contrôle total sur leurs liquidités. Grâce à une gestion centralisée de vos flux de paiement et à une vue consolidée de tous vos comptes bancaires, ce module garantit une transparence maximale et une efficacité optimale dans la gestion financière quotidienne. Son interface intuitive et son intégration fluide avec vos connexions bancaires existantes vous permettent de prendre des décisions financières de manière rapide et éclairée.
Qu’il s’agisse de la gestion des encaissements et des décaissements ou du suivi de votre liquidité, le module de Cash Management de softcash vous aide à piloter vos processus financiers de manière efficace et fiable.
Paiements
Types de paiements
Paiements individuels et de masse (nationaux et internationaux)
Avec softcash, vous pouvez traiter vos paiements individuels et vos paiements de masse de manière sécurisée et efficace. Ces paiements peuvent être effectués à des bénéficiaires nationaux ou internationaux.
Les paiements de masse regroupent plusieurs transactions en une seule opération, tandis que les paiements individuels sont saisis séparément.
Ordres permanents
Les paiements individuels peuvent, si souhaité, être configurés comme ordres permanents afin de traiter automatiquement les paiements récurrents. Cela permet de gagner du temps et de réduire considérablement les efforts manuels.
Format de fichier
Tous les paiements sont transmis au format pain.001 (conformément à la norme ISO 20022), ce qui garantit une compatibilité élevée avec les systèmes bancaires. Cela assure un traitement rapide et sans accroc de vos transactions.
Planifié
Prélèvement automatique
Prélèvements nationaux et internationaux (LSV+, BDD et SEPA-DD)
softcash prend en charge les procédures de prélèvement suisses LSV+ (Lastschriftverfahren) et BDD (Bank Direct Debit), ainsi que le prélèvement SEPA (SEPA-DD).
Ces procédures vous permettent de prélever directement les paiements sur les comptes de vos clients tout en garantissant un haut niveau d’automatisation et de sécurité.
Format de fichier
Les ordres de prélèvement sont transmis à la banque au format pain.008 (conformément à la norme ISO 20022), ce qui garantit un traitement fiable et sécurisé des prélèvements.
Messages d’état et d’erreur
Afin de garantir la transparence dans le traitement des paiements, softcash traite automatiquement les messages d’état et d’erreur au format pain.002 (conformément à la norme ISO 20022) fournis par les banques.
Ces messages vous informent sur l’état de traitement de chaque transaction et permettent une résolution plus rapide en cas de problème.
Analyses
Notifications bancaires
Relevés de compte électroniques (camt.053)
Sur la base des fichiers camt.053, vous pouvez consulter des relevés de compte journaliers contenant les transactions finalisées. Ces informations vous offrent une vue détaillée des mouvements quotidiens sur vos comptes et vous aident à suivre l’état de vos flux financiers pour chaque relation bancaire.
Avis de transaction (camt.054)
Les fichiers camt.054 fournissent des informations détaillées sur les écritures individuelles, telles que les prélèvements ou les crédits. Ils sont idéaux pour suivre le statut de chaque écriture et comprendre quelles transactions ont effectivement été exécutées.
Un exemple typique est le traitement des paiements débiteurs QR.
Documents électroniques
softcash permet la récupération automatisée des documents électroniques mis à disposition par vos banques au format PDF. Ces documents – tels que relevés de compte, contrats ou communications – sont archivés dans le système et accessibles de manière centralisée.
Relevés de compte intrajournaliers (camt.052)
softcash importe les fichiers camt.052 des banques compatibles afin de vous offrir une vue quasi en temps réel de toutes les opérations en cours sur vos comptes.
Ces relevés vous informent sur les transactions effectuées et planifiées, et vous aident à surveiller les cashflows actuels.
Relevé de compte
Avec le relevé de compte dans softcash, vous pouvez générer un relevé détaillé pour chaque compte et pour une période librement définie.
Le relevé indique le solde initial, le solde final ainsi que toutes les transactions effectuées durant la période sélectionnée.
Cette fonctionnalité vous offre une vue précise de tous les mouvements de compte et vous aide à assurer le suivi et le rapprochement de vos données financières.
Vue d’ensemble des comptes
L’aperçu des comptes dans softcash offre une vue centralisée et complète de tous les comptes bancaires de votre entreprise, quel que soit l’établissement bancaire ou la société concernée.
Vous pouvez regrouper les comptes selon différents critères tels que les sociétés, les devises, les banques ou le type de compte.
Les regroupements multi-niveaux sont également possibles, ce qui vous permet d’analyser vos données financières de manière flexible et détaillée.
L’aperçu des comptes vous offre :
- Transparence sur tous les comptes : vous obtenez une vue complète de tous les comptes de votre structure d’entreprise, avec leurs soldes, écritures et paiements en attente.
- Regroupements flexibles: utilisez la possibilité de regrouper vos comptes selon les critères de votre choix afin d’effectuer des analyses personnalisées.
Par exemple, vous pouvez créer un regroupement par société et devise, ou par type de compte et banque. - Représentation graphique: en plus de la vue tabulaire, vous pouvez visualiser vos données financières sous forme graphique.
Cela facilite l’analyse de flux financiers complexes et soutient une prise de décision éclairée.
Banques
Connexion directe via EBICS
Via EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard), le module de Cash Management de softcash permet une communication sécurisée et efficace avec un large éventail de banques.
Vous pouvez connecter des banques utilisant EBICS 2.5 ainsi que la version plus récente EBICS 3.0, ce qui vous offre une flexibilité maximale.
De plus, softcash prend en charge le traitement des données au format ISO 20022, y compris les versions 2013 et 2019, garantissant ainsi une intégration fluide avec les systèmes bancaires modernes.
Vous trouverez ci-dessous une sélection de banques pouvant être connectées directement à softcash via le protocole EBICS.
Bien entendu, toutes les autres banques compatibles EBICS peuvent également être intégrées.
Aargauische Kantonalbank
Basler Kantonalbank
BCV
BLKB
Commerzbank
Graubündner Kantonalbank
Hypothekarbank Lenzburg
Postfinance
Raiffeisen
Regiobank Solothurn
Bureau de service SWIFT & fournisseurs de données
D’une part, une connexion via un bureau de service SWIFT est possible. Cela nécessite toutefois que le client dispose de son propre BIC. Dans ce cas, les banques sont connectées au bureau de service SWIFT, qui met ensuite les données bancaires à disposition du client.
En alternative, des fournisseurs de données peuvent être utilisés. Ils offrent les mêmes services, mais sans que le client ait besoin de son propre BIC.
Solutions multibanques
Dans le cadre du multibanque via SWIFT, la banque principale met à disposition du client les données d’une banque tierce internationale via SWIFT, sur la base du contrat conclu avec le client.
Cela nécessite, d’une part, que la banque principale propose une solution multibanques, et d’autre part, qu’un accord contractuel ainsi qu’une connexion technique via SWIFT existent entre la banque principale et la banque tierce.
Échange de données manuel
Les fichiers camt.052 / camt.053 / camt.054 ou MT940 / MT942 sont téléchargés depuis la source de données (banque, Wise, Revolut, etc.) puis importés dans softcash.
